Un bilan patrimonial approfondi et une analyse objective de votre portefeuille d'investissement constituent les piliers fondamentaux pour le rentabiliser. Le bilan patrimonial doit être effectué régulièrement de préférence, afin de réaliser les ajustements nécessaires au fur et à mesure des évolutions de votre situation et de vos objectifs. Cela afin de garantir que les investissements sont alignés avec ces marqueurs.
Le bilan patrimonial : un examen complet de votre situation financière actuelle
Le bilan patrimonial consiste à dresser un inventaire précis de vos actifs et de vos passifs.
Les actifs comprennent les biens immobiliers, les placements financiers, les produits d’épargne, les investissements alternatifs, les actifs professionnels, de même que tous les biens ayant une valeur marchande positive (collections, bijoux et œuvres d’art, droits d’auteur).
Quant aux passifs, ils représentent l'ensemble des dettes et des engagements financiers. Ce sont les dettes financières. Exemple : prêts immobiliers, crédits à la consommation, découverts bancairesDans le contexte économique actuel en constante évolution, la gestion efficace de votre patrimoine devient une nécessité pour garantir son rendement et pour atteindre vos objectifs à long terme. Un bilan patrimonial approfondi et une analyse objective de votre portefeuille d'investissement constituent les piliers fondamentaux pour le rentabiliser. Le bilan patrimonial doit être effectué régulièrement de préférence, [...]